Українські банки зменшать ліміти на перекази до 50-150 тисяч гривень на місяць
Сьогодні у Національному банку України відбулося офіційне підписання банками меморандуму про встановлення єдиних причепів фінансового моніторингу щодо фізичних осіб та фізосіб-підприємців, а також про запровадження лімітів на операції клієнтів з 1 лютого 2025 року без підтверджених джерел доходів залежно від категорії, до якої віднесуть фізособа або ФОП під час відкриття рахунку.
Про проект такого рішення ми повідомляли ще вчора.
Сьогодні під меморандумом підписалися "Приватбанк", Ощадбанк, "Райффайзен Банк" та "Універсалбанк". Найближчим часом до них мають приєднатися інші банки та небанківські фінустанови.
Згідно з новими правилами, для клієнтів з високим ризиком, до яких зазвичай відносять непрацевлаштованих, студентів тощо, буде встановлено найнижчий ліміт на рівні 50 тис. грн на місяць. А для решти, тобто клієнтів із категорії з низьким та середнім ризиком, ліміти будуть наступними:
- 150 тис. грн - з 1 лютого 2025 року;
- 100 тис. грн - з 1 червня 2025 року.
Про це йдеться у спільному прес-релізі банків-підписантів.
Його головна відмінність від проекту документа – дата запуску лімітів, яку зрушили з 1 січня на 1 лютого 2025 року. Інші ключові принципи не змінювалися.
Якщо громадянин захоче підняти ліміт понад 150 тис. грн, йому доведеться надати банку довідку, декларацію або інший документ про доходи на суму понад 150 тис. грн. І тут йому піднімуть максимальну планку платежів у сумі офіційного заробітку. До суми входитимуть усі перекази: і Р2Р, і IBAN.
В офіційному релізі також йдеться про плани банків налагодити прямий доступ до державних онлайн-сервісів ("Дія") для отримання інформації про доходи клієнтів та їх судові справи, а також про наміри створення банками реєстру дропів, куди будуть заносити інформацію про сумнівних клієнтів. Після потрапляння до такого реєстру буде складно відкрити рахунок у банку — у цьому відмовлятимуть.
Під час підписання меморандуму голова Нацбанку Андрій Пишний заявив, що однією з цілей підписання документа є підвищення дисципліни щодо сплати податків.
"У нас є спільна мета - зменшити частку тіньової економіки країни для збільшення надходжень до державного бюджету за рахунок сплати податків", - зазначив Пишний.
